Бесплатный фрагмент - Трейдер-Грузчик

Оглавление

Предисловие

Часть 1. ИЛЛЮЗИЯ — как я верил, что всё просто

Глава 1. Как появилась цель

Глава 2. Как появился инструмент

Глава 3. Я умный — значит, заработаю

Глава 4. Гений на неделю

Выводы из части 1

Часть 2. РЕАЛЬНОСТЬ — как жизнь ломала мои иллюзии

Глава 5. Усилия ≠ Результат

Глава 6. Анализируйте и автоматизируйте

Глава 7. Прошлое не гарантирует будущего

Глава 8. Дешёвый вход — дорогая ловушка

Глава 9. Не торгуйте на эмоциях

Глава 10. Не берите на веру — тестируйте

Глава 11. Цена не равна стоимости

Глава 12. Ваша уверенность ничего не стоит

Глава 13. Инфраструктура подведёт

Глава 14. Постройте систему и доверяйте ей

Вывод из части 2

Часть 3. ПАДЕНИЕ — или момент, когда логика заканчивается

Глава 15. Как я поставил всё на 1 сделку

Глава 16. Не усредняйте убыток

Глава 17. Не верьте гуру и не отыгрывайтесь

Глава 18. Грузчик

Вывод из части 3

Часть 4. ПЕРЕЛОМ — или момент, когда я перестал искать ответы

Глава 19. Тишина в голове

Глава 20. Признание

Глава 21. Условие → действие

Вывод из части 4

Часть 5. ПОИСК СТРАТЕГИЙ

Глава 22. Количество не равно качеству

Глава 23. Стратегия работает не всегда, а в условиях

Глава 24. Руками — профит, кодом — нет

Глава 25. Где брать стратегии

Вывод из части 5

Часть 6. РОЖДЕНИЕ РОБОТОВ

Глава 26. Сетки и первый рабочий алгоритм

Глава 27. Календарные спреды

Глава 28. Георгий и новая вселенная

Глава 29. Облигации

Глава 30. Возврат к среднему

Глава 31. Три стратегии, которые кормят меня сегодня

Глава 32. Что дают роботы на практике

Вывод из части 6

Часть 7. КОГДА Я ПЕРЕСТАЛ БЫТЬ ОДИН

Глава 33. Не прячьте работающую систему

Глава 34. Синергия поддержки

Глава 35. Синергия в действии

Вывод из части 7

Часть 8. СИСТЕМА ВАЖНЕЕ СТРАТЕГИИ

Глава 36. Стратегия временна, рынок меняется

Глава 37. Система — это не стратегия

Глава 38. Правила совместимости стратегий

Глава 39. Система решает за меня

Глава 40. Самая сложная дисциплина — ничего не делать

Глава 41. Я не стал роботом

Глава 42. Формула системы

Вывод из части 8

ФИНАЛ

ПРИЛОЖЕНИЯ

Приложение 1. Словарь грузчика

Приложение 2. 10 шагов по методу Грузчика

Приложение 3. Он — это я 3 года назад

Приложение 4. Трейдинговые выводы из книги

Предисловие

Вы теряете деньги не из-за стратегии. Вы теряете их, потому что у вас нет системы. Пока вы принимаете эмоциональные решения результата не будет.

Эта книга не про «миллион за неделю». Она про то, как перестать терять деньги.

И для этого не нужно быть гением. Грузчик смог — и вы сможете.

Кто я такой

Я создатель торговых роботов и автор Telegram-канала «Трейдинг с роботами». За плечами — 30 лет бизнесов, ошибок и провалов. В 47 лет я оказался на складе грузчиком — именно там пришло понимание, как на самом деле работает система. Я прошёл путь от веры в «гуру» и попыток угадать рынок до создания собственных алгоритмов и стабильной торговой системы. Я не учу «как заработать быстро» — я показываю, как перестать терять и начать действовать по правилам.

Что вы узнаете из этой книги

— Где брать стратегии, а не придумывать их на пустом месте

— Как собрать из них систему, которая работает без вас

— И главное — как перестать сливать депозит и начать сохранять то, что заработали

Вот что важно понять прямо сейчас

Вы уже всё знаете. Теория у вас есть. Вам не хватает не знаний, а системы. Эта книга даст вам порядок там, где сейчас хаос.

Поехали.

Часть 1. ИЛЛЮЗИЯ

как я верил, что всё просто

Глава 1. Как появилась цель

В детстве я прочитал трилогию Драйзера о Фрэнке Каупервуде — «Финансист», «Титан» и «Стоик». Парень в 14 лет купил ящики с мылом на аукционе и перепродал с наценкой 70%, а в 17 бросил школу и пошёл работать на биржу.

Мне это понравилось. Я подумал: «Хочу так же». И ещё я подумал: «Это выглядит несложно».

Я не знал тогда, что до биржи дойду только через 30 лет, что успею перелопатить кучу бизнесов, потерять почти всё и пойти работать грузчиком. Но желание торговать на бирже появилось — и вместе с ним иллюзия, что это просто и выгодно.

Глава 2. Как появился инструмент

В 1992 году родители купили мне первый компьютер. Он подключался к обычному телевизору, и у него не было жёсткого диска. Чтобы сохранить написанную программу, нужно было вставить кассету в магнитофон. Запись шуршала, пищала и часто сбоила, но для меня это тогда было чем-то удивительным.

В школе я изучил язык программирования Бейсик и начал писать свои первые, совсем простые игры: «Угадай число», потом «змейку», а затем и «лабиринт». Каждая новая программа давалась чуть сложнее предыдущей, но от этого становилось только увлекательнее.

Мне было настолько интересно, что я готов был посвятить этому всю свою жизнь. Именно тогда появилась мечта — создавать по-настоящему крутые программы. Правда, в те годы я ещё не понимал, что для этого нужны годы практики и терпения. Мне казалось, что достаточно одного лишь сильного желания, а всё остальное придёт само собой.

Глава 3. Я умный — значит, заработаю

Я получил экономическое образование. Знал, как работают рынки, спрос и предложение, прибыли и убытки.

Но мне показалось этого мало. Я ещё заочно поступил на юриста. Хотел знать не только экономику, но и законы, договоры, налоги. Чтобы уж точно всё контролировать.

Я думал так: если я разбираюсь и в деньгах, и в праве — меня не проведут. Я смогу просчитать всё наперёд. Никаких неожиданностей.

Мне казалось, что этого достаточно. Экономика плюс юридические знания — это надёжно. Теория есть — значит, и практика пойдёт.

Я видел вокруг людей, которые зарабатывали большие деньги. Не гении. Без такого багажа знаний, как у меня.

Значит, у меня точно получится.

Эта мысль казалась мне железной. Я верил в неё много лет. Через бизнесы, провалы, попытки начать заново. Я всё ещё верил, что дело в недостающем кусочке пазла. Ещё немного — и я его найду.

Это звучало логично.

Это было полностью неправильно.

Потому что проблема никогда не была в том, что я чего-то не знаю. Ни в экономике, ни в праве. Проблема была в том, как я принимаю решения. Но до этого понимания нужно было дожить.

Глава 4. Гений на неделю

В институте я получил «отлично» по предмету «Рынок ценных бумаг». Мы изучали теорию: акции, облигации, биржи, принципы торгов. Тогда мне казалось, что я разобрался в этом досконально. Поэтому, когда через некоторое время я открыл брокерский счёт, то был абсолютно уверен в успехе. Никакого глубокого анализа я не делал, не думал о рисках — просто покупал известные акции, названия которых были у всех на слуху.

Через какое-то время брокер провёл конкурс среди клиентов. Я купил акции Газпрома, и они неожиданно выросли. Мой результат оказался в ТОПе. В тот момент я почувствовал себя настоящим гением: «Вот оно, я наконец понял рынок». Но, как я теперь понимаю, первые удачные сделки ещё ничего не доказывают. Если ты не можешь объяснить свой вход в сделку одной простой фразой — значит, это не стратегия, а просто везение.

А потом акции упали. И моё чувство гения закончилось так же внезапно, как и началось. Я тогда решил, что на бирже по-настоящему зарабатывают только инсайдеры — те, у кого есть секретная информация. С таким обидным выводом я закрыл счёт и забыл про трейдинг почти на двадцать лет. Конечно, инсайдеры существуют, но теперь я понимаю: это не оправдание для моих собственных ошибок.

Выводы из части 1

Я верил, что желание плюс образование плюс первая удача равны успеху. Это была иллюзия. Проблема оказалась не в том, чего я не знаю. А в том, как я принимаю решения.

Дальше — реальность.

Часть 2. РЕАЛЬНОСТЬ

как жизнь ломала мои иллюзии

Глава 5. Усилия ≠ Результат

Как я фасовал пряники, а получил шахматы, которые не просил

В 16 лет я устроился работать на хлебозавод. Задачи были простыми: фасовать пряники и укладывать хлеб. Мне просто хотелось заработать свои карманные деньги, чтобы тратить их на то, что сам выберу. Я отработал и уехал в деревню, а отец обещал забрать зарплату.

Когда я вернулся, то сразу спросил: «Где мои деньги?» В ответ услышал: «А мы купили тебе шахматы». Они оказались дорогими и красивыми, но я их не просил. Мне тогда стало очень обидно: я вкалывал, тратил время и силы, а вместо заслуженной оплаты получил то, что выбрали за меня другие.

В найме логично ждать плату за усилия — это понятная и честная схема. Но в трейдинге всё иначе. Можно просидеть за графиками десять часов и получить убыток. А можно за пять минут принять верное решение и заработать. Рынку нет никакого дела до того, как сильно вы старались. Иногда лучше вообще ничего не делать, чем вкалывать впустую и в итоге получить «шахматы», которых ты не просил.

Глава 6. Анализируйте и автоматизируйте

Как 500 марок научили меня не делать лишней работы

В 1999 году я уехал работать в Чехию. Собственник продавал через каталог русские книги немцам из СССР — это оказалось полезным опытом и для бизнеса, и для жизни.

Я работал в отделе статистики: делал отчёты в Excel, по которым начальник решал, какие книги продавать. Я впитывал его логику и постепенно понял главное: считай цифры, потому что без статистики не увидишь, что на самом деле работает.

Потом мы с другом заметили, что коллектив работает неэффективно. Мы просто посмотрели на процесс со стороны, нашли повторяющиеся паттерны и предложили хозяину сделать конвейер. Он внедрил нашу идею и заплатил нам 500 немецких марок. Это были самые лёгкие деньги в моей жизни.

Тот случай научил меня важной вещи: если что-то постоянно повторяется — значит, это материал для стратегии. А если можно превратить в правило — автоматизируй. В конце концов, автоматизация почти всегда выгоднее ручной работы.

Глава 7. Прошлое не гарантирует будущего

Как ячмень научил меня фиксировать прибыль частями

Осенью 2002 года я закупил ячмень и положил на элеватор. Я знал, что весной цена вырастет в два раза, потому что так было два года подряд. Зимой мне позвонил постоянный клиент и предложил хорошую цену, но не в два раза. Я отказался: «Зачем продавать сейчас, если весной будет больше?»

А через месяц оказалось, что все крупные покупатели уже заключили договоры зимой. Когда пришла весна, покупателей не оказалось, цена рухнула, и в итоге я продал ячмень по той же цене, что и покупал. Весь сезон прошёл в ноль.

Эта же логика работает и в трейдинге.

Во-первых, фиксируйте прибыль частями: продали половину сейчас, остальное оставьте на шанс. Во-вторых, два года подряд — ещё не опыт. Стратегия по-настоящему понятна только тогда, когда она прошла и рост, и падение, и затишье.

И самое главное: чем дольше работает стратегия, тем ближе разворот. Как только вам кажется, что вы нашли вечный двигатель, он почти гарантированно сломается. И случится это, скорее всего, на следующий день после того, как вы увеличили позицию.

Глава 8. Дешёвый вход — дорогая ловушка

Как я два года ждал подвал вместо цоколя

Мы с партнёрами решили вложиться в недвижимость. Нашли строящийся дом: коммерческие помещения в цоколе стоили на 50% дешевле, чем уже готовые на первом этаже. Застройщик обещал: «Через полгода заедете». Мы подписали договор и перевели деньги.

Через полгода стройка стояла на месте. Застройщик говорил «ещё два месяца», потом «три», потом «ну скоро». Ключи мы получили только через два года. А вместо цоколя оказался подвал — с кучей труб и неудобным входом.

В итоге — два потерянных года, помещение хуже, чем мы рассчитывали, плюс упущенная арендная прибыль.

Для трейдинга можно интерпретировать вот так:

Дешёвый актив не значит хороший вход. Сначала проверьте, почему цена упала. Не разобрались — не берите.

Не верьте обещаниям, смотрите только на факты.

И замороженные деньги хуже зафиксированного убытка. Если позиция не подаёт признаков жизни дольше, чем вы планировали, лучше выйти.

Глава 9. Не торгуйте на эмоциях

Как мы открыли пейнтбольный клуб, потому что «круто»

Мы с партнёром открыли пейнтбольный клуб. Главная причина была простой — нам казалось, что это круто. Бизнес-план мы не считали, про окупаемость тоже не думали. Рассуждали примерно так: «Люди любят веселиться, значит, будут платить».

Первые три месяца так и было. К нам ходили наши знакомые и друзья. Потом всем надоело, и стало скучно. Через полгода я продал клуб по себестоимости.

Не входите в сделку ради интереса или адреналина. Это не игра, это деньги. Любая сделка должна быть только на основе расчёта. Если не можете объяснить вход цифрами — не входите.

Глава 10. Не берите на веру — тестируйте

Франшиза, которая не работала

После пейнтбольного клуба я решил купить готовый бизнес — хотелось, чтобы всё работало само. Приобрёл франшизу магазина напольных покрытий. Помещение у меня уже было. Думал, продавец франшизы обо всём позаботится, но он заботился только о себе. Взял вступительный взнос, поставил товар дорого и продал нам красивую форму для сотрудников.

В итоге получилось вот что: низкие продажи, постоянные проблемы с коллективом, доставками и куча неликвидного товара. Форма красивая, а денег нет.

С трейдингом та же история.

Красивая стратегия не значит прибыльная. Проверьте сами — на демо-счёте или на маленькой сумме.

И не надейтесь ни на кого. До вашей прибыли есть дело только вам и налоговой. Всем остальным — по большому счёту всё равно.

Глава 11. Цена не равна стоимости

Доля в бизнесе, которая стала капканом

Знакомый предложил купить долю в компании, которая владела недвижимостью. Я посчитал: если продать компанию по рыночной цене, моя доля стоила бы вдвое дороже, чем я плачу. Папа отговаривал: «Ты будешь миноритарием, с тобой никто не будет считаться». Но я не слушал — я видел цифры. И купил.

Дальше 10 лет мажоритарии платили себе зарплаты и премии, а на дивиденды ничего не оставалось. Продать свою долю я не мог — она никому не была нужна. Через 10 лет я продал её за ту же цену, что и купил. В итоге: ноль прибыли и замороженные деньги. Папа оказался прав.

В трейдинге это работает так же.

Дешёвая акция не значит хорошая. Сначала проверьте, кто управляет компанией и готов ли он вообще делиться прибылью.

Не застревайте в позиции. Если что-то пошло не так — зафиксируйте убыток и ищите новую возможность.

Цифры — это ещё не всё. Контроль стоит дорого, а ликвидность часто важнее потенциальной доходности.

Глава 12. Ваша уверенность ничего не стоит

Звук в двери — ещё не ограбление

Ранним утром 8 марта я проснулся от звука — кто-то ковырялся во входной двери. Первая мысль: «Воры».

Я вскочил, побежал к двери и заорал — хотел ошарашить, выиграть время. Шаги за дверью стали удаляться.

Посмотрел в глазок. Удалялся маленький человек ростом по пояс. Я замер, а потом понял.

Рванул в спальню. Кровать шестилетней дочки была пуста.

Вылетел в подъезд и перехватил её в лифте.

— Ты куда?

— Папа, я хотела купить маме цветы на 8 марта. Ты спал, я думала, сама схожу.

В тот момент я был уверен, что в дверь скребутся воры. А реальность оказалась проще — это была моя шестилетняя дочка. Моё объяснение было логичным и полностью ложным.

В трейдинге то же самое. Акция выросла после отчёта — не значит, что причина в отчёте. Мог быть крупный фонд, маржин-коллы или случайный пост. Уверенность не равна истине. Чем громче человек говорит «я знаю, куда пойдёт рынок», тем вероятнее, что он не знает ничего. Я тоже был уверен про воров.

Не действуйте по первой интерпретации. Сначала проверьте. В моём случае достаточно было заглянуть в глазок. В трейдинге глазок — это ваши правила, стопы и статистика.

Прежде чем объяснить движение цены, спросите себя: «Это факт или моя интерпретация?» Если интерпретация — не действуйте. Действуйте только по своим правилам.

Глава 13. Инфраструктура подведёт

Как одно несовпавшее слово в документах стоило 40 тысяч за метр

После нескольких лет владения коммерческим помещением мы решили его продать. Цена выросла с 17 до 80 тысяч за метр, и мы нашли покупателя за 85 тысяч. Но сделку пришлось отложить на две недели — право собственности на тот момент ещё не оформили.

Через две недели я прихожу за документами и слышу: «Отказано». Были какие-то проблемы с документами от застройщика. Покупатель не стал ждать, когда мы всё исправим, и нашёл другое помещение. А нового покупателя мы уже не нашли — рынок как раз рухнул. В итоге продали только через два года, за 45 тысяч за метр.

Вся эта история случилась из-за того, что оформление документов от меня не зависело. Но именно эта не зависящая от меня вещь и нанесла урон.

В трейдинге то же самое. Брокер, интернет, биржа, терминал, электричество — всё это от вас не зависит. Но сбой в любом из этих звеньев может уничтожить позицию. Поэтому не входите в сделки, где проблема с инфраструктурой может нанести непоправимый вред. Либо уменьшайте позицию, либо не входите вовсе.

Глава 14. Постройте систему и доверяйте ей

Как я перестал работать и деньги не перестали капать