Бесплатный фрагмент - Стань Шерлоком Холмсом: 4 способа быстро и легально узнать информацию о любом человеке

ВВЕДЕНИЕ

Проверить любого человека — это всегда интересно, а иногда жизненно необходимо.

Заключаете договор купли-продажи недвижимости, даете денег в долг, передаете во владение вещи по договору, которые могут быть утеряны или уничтожены, обращаетесь за помощью к предпринимателю — множество ситуаций, когда вы можете лишиться денег и не получить взамен того, что планировали.

В случае с куплей-продажей недвижимости, вопрос проверки собственников актуален как никогда.

Если гражданин не справляется с долговой нагрузкой, то он может либо самостоятельно подать в суд заявление для признания его банкротом, либо его кредитор может обратиться с данным иском в суд. Для должника это выгодно тем, что его долги спишут. Для кредитора это бывает выгодно в связи с тем, что можно оспорить сделки должника в пределах трехлетнего срока и обратить взыскание на все имеющееся у него имущество, а также на долю в праве собственности на общее совместно нажитое имущество супругов.

Так вот, если ваш покупатель в долгах, как в шелках, и он продает квартиру, то эта сделка по продаже квартиры потом может быть оспорена. То есть сделку признают недействительной, что повлечет реституцию — возврату всего в первоначальное состояние. Вы — без квартиры, и вам должны денег. При этом денег должен человек — банкрот, то есть тот, у которого их точно нет. А даже если и где-то есть, то он вам их не отдаст. Если гражданин в процедуре банкротства, он не имеет возможности распоряжаться своими денежными средствами, теперь за него это делает арбитражный управляющий. Продавец окажется снова с квартирой, но она фактически уже не его, а в конкурсной массе, которую будут реализовывать с торгов.

Согласитесь, так себе ситуация для вас?..

То же самое с любыми иными имущественными вопросами — дали в долг, передали машину в пользование, сдали спецтехнику, — если не вернут, уничтожат, испортят, вам нужно будет идти в суд. Суд вы с большей долей вероятности выиграете. А вот получите ли деньги?

В настоящее время о жизни любого человека можно многое узнать из социальных сетей.

Фотографии в социальных сетях — это вообще кладезь информации.

Люди добровольно выкладывают каждый шаг своей жизни — что они едят, в какой квартире или доме живут, с кем проводят свое свободное время, как отдыхают, где путешествуют. Если у человека есть страница в социальной сети, которую он активно ведёт, не надо быть Шерлоком Холмсом, чтобы узнать о нем 80% информации.

Безусловно, эта информация применяется юристами в судах.

Когда противоположная сторона не работает официально, на помощь приходят страницы в социальных сетях, где можно найти много информации о том, какие услуги лицо оказывает, какое жилье или технику сдает в аренду.

Скриншоты страниц распечатываются, собственноручно заверяются и имеют вес доказательств по делу, наряду с остальными.

Сейчас и Федеральной службой судебных приставов с помощью сети Интернет производится розыск должников и их имущества. У них даже есть отдельные методические рекомендации о том, как искать имущество должников в сети. Погоня за лайками приведет пристава точно по назначению, они будут знать где искать, и что можно арестовать.

В сети много историй, как приставы, используя соцсети, находили должников и их имущество.

Например, в Свердловской области приставы нашли должника, который задолжал двум дочкам около 900 000 рублей, увидев его объявление в социальных сетях о продаже радиатора. Под видом покупателя приставы попали в квартиру, вернули на месте радиатор, должника доставили в суд, который вынес решение об отбывании должником административного наказания в виде обязательных работ на срок в 200 часов. А в следующий раз ему уже будет грозить уголовная ответственность.

В Ярославской области судебный пристав нашел скрывавшегося должника по алиментам, задолжавшего ребенку 378 000 рублей, затеяв с ним любовную переписку. Пристав представился девушкой, и намекал должнику, что не против встретиться, чтобы продолжить общение. Было назначено свидание, на которое к должнику пришел судебный пристав-исполнитель и дознаватель.

В г. Томске пристав взыскал с должника около 600 000 руб., увидев в соцсетях фотографию должника, сфотографировавшегося на фоне своего автомобиля (который приставы не могли найти, что обратить на него взыскание), и на фото попала табличка с улицей и номером дома. Вот так находка!

Поиск сведений осуществляется в поисковых системах, на страницах социальных сетей, на электронных досках объявлений о покупке/продаже имущества, оказании услуг.

Многие граждане конспирируются, не указывая свое имя. Но тут приходит на помощь поиск по номеру телефона и по дате рождения.

С помощью программы Getcontact, которая показывает как человек записан у других в телефоне, можно узнать, чем человек занимается, на ком он женат или с кем встречается.

Если человек зарегистрирован в социальных сетях не под своим именем, на помощь приходит сервис, который распознает фотографии людей. Например, Search4faces. За несколько секунд программа найдет профили человека в социальных сетях. По профилям друзей, родственников, которым не от кого прятаться, также можно получить большое количество информации.

Есть еще несколько ресурсов, незаконных и не бесплатных, где можно получить на человека досье, но, думаю, писать здесь о них будет некорректно.

В этой книге разобрала основные ресурсы, в которых вы сможете легально и бесплатно получить информацию о гражданине, чтобы понимать его финансовую благонадежность.

Расскажу как информацию найти и как ее анализировать в виде пошаговых инструкций. А также вам в помощь, при желании более подробно изучить законодательную базу для понимания, приложения с правовыми справками.

Отправляйтесь в увлекательное путешествие по ресурсам сети Интернет, и почувствуйте себя настоящим сыщиком!

Приятного чтения!

РЕСУРСЫ ДЛЯ ПОИСКА

Чтобы понимать финансовую благонадежность человека, необходимо проанализировать информацию о наличии у него долгов и признаков банкротства.

Важно отметить, что если речь идет о купле-продаже недвижимости, необходимо проверять информацию также о его супруге и предыдущем собственнике (если он близкий родственник и срок владения недвижимостью после предыдущей сделки менее трех лет).

В этом нам помогут следующие ресурсы:

1) сайт службы судебных приставов,

2) сайты судов общей юрисдикции,

3) сайт Арбитражного суда.

Чтобы проверить наличие у гражданина отсуженных долгов (т.е. тех, по которым есть судебное решение), нужно проанализировать информацию на сайте Федеральной службы судебных приставов.

На сайтах судов общей юрисдикции найдем информацию о прошлых и текущих судебных процессах гражданина.

На сайте Арбитражного суда получим информацию о привлечении гражданина к ответственности в качестве индивидуального предпринимателя и (или) о привлечении к субсидиарной ответственности по долгам организации, в которой гражданин является контролирующим лицом (учредителем, руководителем и т.д.).

В приложениях 2 и 3 ищите правовую справку о судах, какие дела рассматриваются в каждой из судебных инстанций, и кого и за что могут привлечь к субсидиарной ответственности. Если вам это интересно, можете изучить данный вопрос подробнее.

Начнем с анализа отсуженной задолженности.

ПРОВЕРКА НАЛИЧИЯ ОТСУЖЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ У ГРАЖДАНИНА

Для того чтобы проверить отсуженную задолженность гражданина, необходимо произвести поиск на сайте Федеральной службы судебных приставов.

Пишем в поисковике «приставы проверить задолженность» (рис. 1). Далее заполняем все графы. Выбираем регион, пишем фамилию, имя и отчество, дату рождения (рис. 2).

Затем нам нужно ввести капчу (код). Вводим его (рис. 3).

Попадаем на страницу данного гражданина в базе Федеральной службы судебных приставов.

Если видим надпись «по вашему запросу ничего не найдено» (рис. 4), то в данном регионе долгов у гражданина нет.

Бывает, что человек за последние годы имел регистрацию в нескольких городах. Эту информацию можно посмотреть в паспорте РФ. В таком случае лучше проверить информацию на сайте службы судебных приставов по всем регионам, в которых он был зарегистрирован. Или сделать сортировку только по его ФИО и дате рождения.

Итак, если не нашли информации по региону места жительства гражданина, рекомендую проверить информацию также по всей России.

Если исполнительных производств нет, прекрасно. Значит, отсуженных долгов нет.

Если записи имеются, смотрим, сколько их (бывает, что и на нескольких листах) (рис. 5). Подробно изучаем, что это за долги, на какие суммы, прекращены они или нет.

Если исполнительные производства прекращены, то необходимо понять на каком основании — надлежащим исполнением или в связи с тем, что у должника отсутствуют денежные средства и имущество, на которые может быть обращено взыскание (четвертая колонка).

В приложении 4 ищите правовую справку с основаниями окончания исполнительного производства.

В третьей колонке содержится информация об исполнительном документе. В нем указано наименование суда и номер дела, что позволяет нам зайти на сайты судебных инстанций и почитать решение суда, увидеть сумму долга, если она не отображена на сайте Федеральной службы судебных приставов, как в нашем примере.

На рисунке 5 видим, что у должника очень много исполнительных производств. При этом задолженности на большие суммы. Его можно охарактеризовать как недобросовестного гражданина. Я бы с ним дел не имела.

Итак, на сайте Федеральной службы судебных приставов мы сможем получить информацию о долгах гражданина, по которым суды уже прошли, и было получено решение суда и исполнительные документы. Сможем увидеть, на основании каких документов возбуждено исполнительное производство, на какую сумму, наименование судебной инстанции, вынесшей постановление, номер дела, прекращено ли исполнительное производство, и если прекращено, то на каком основании.

Но часто возникают ситуации, когда гражданин, зная, что скоро с него будет взыскана кругленькая сумма денег, производит отчуждение имеющегося у него имущества, с целью оставить единственное жилье, чтобы на него не обратили взыскание, и уклониться от будущего исполнения решения суда.

Поэтому также важно проверять информацию о судебных делах, которые находятся в стадии рассмотрения.

ПРОВЕРКА НАЛИЧИЯ СУДЕБНЫХ ДЕЛ У ГРАЖДАНИНА

Мы с вами рассмотрели, где найти и как проанализировать отсуженную задолженность гражданина. А что, если все еще только в процессе. Возможно, гражданин понимает, что может лишиться своего имущества, и заранее производит его отчуждение, допустим, вам.

Такая сделка в будущем может быть признана недействительной. Вы останетесь без имущества, а продавец будет должен вам денег…

Поэтому важно проводить анализ его текущей судебной ситуации путем изучения картотеки судебных дел.

Судебные дела у гражданина могут быть:

1. В Арбитражном суде.

Здесь гражданина могут привлекать к ответственности либо как индивидуального предпринимателя (который отвечает по долгам всем своим имуществом), либо к субсидиарной ответственности как контролирующее лицо юридического лица (аналогично отвечает по долгам всем своим имуществом).

2. В районном (городском) суде.

Здесь рассматриваются, в том числе, интересующие нас имущественные иски на сумму свыше 50 000 руб.

3. У мирового судьи.

Мировой судья рассматривает иски по имущественным требованиям на сумму до 50 000 руб., иски по защите прав потребителей на сумму до 100 000 руб., вынесение судебных приказов на сумму до 500 000 руб., а также иные дела, но в данном контексте они нас не интересуют.

Таким образом, гражданин может быть участником дел как в суде общей юрисдикции, так и в Арбитражном суде. Изучать нужно все.

Рассмотрим поэтапно где, что и как смотреть.

КАК ПРОВЕРИТЬ ИНФОРМАЦИЮ НА САЙТЕ АРБИТРАЖНОГО СУДА

В поисковике интернет браузера пишем «Арбитражный суд». Заходим на сайт: http://www.arbitr.ru/ (рис. 7). Лучше всего сразу зайти на сайт Арбитражного суда региона, в котором проживает гражданин, анализ которого вы проводите.

Далее заходим во вкладку «картотека арбитражных дел» (рис. 8).