Бесплатный фрагмент - Как научиться трейдингу. Мой опыт торговли на бирже

Вместо предисловия

«…Кстати, до той поры Игра в бисер, несмотря на свою распространённость, оставалась для учёных приватным упражнением. Играли в одиночку, вдвоём, группами, хотя особенно глубокомысленные, удачно скомпонованные Игры фиксировались, становясь затем известными в других городах и даже странах, где ими порой восхищались, а порой и критиковали. И только теперь, причём весьма медленно, Игра обогатилась новой функцией — она стала общественным празднеством. Однако и ныне каждый волен играть в неё частным порядком, чем особенно увлекается молодёжь…. некоторые из таких Игр длятся несколько дней или недель и в продолжение всего торжества играющие и слушатели живут по строгим предписаниям, простирающимися даже на время сна, аскетической и отрешённой жизнью абсолютного самоуглубления, похожей на ту строго упорядоченную подвижническую жизнь, какую ведут исполнители духовных упражнений святого Игнатия..»

Г. Гессе. «Игра в бисер».

Перевод Д. Каравкиной и Вс. Розанова

Начало

Когда я закончила N-ский Государственный Строительный Университет и стала работать инженером-проектировщиком, то через несколько лет поняла, что мне катастрофически не хватает свободы и денег.

В работе инженера есть, безусловно, интересные моменты, связанные с интеллектуальными задачами. Мой преподаватель по сопромату любил повторять: «В сопромате всё просто до идиотизма. Сопромат — это наука для идиотов». И был, в общем-то, прав. Достаточно разобраться в основных принципах расчётов (что особенно справедливо для строительной механики) и проектировании — и вы станете неплохим инженером. Но всё это быстро превращается в рутину. Особенно неубиваемый график работы с понедельника по пятницу с 8.30 до 17.30 просто выводит из себя. Низкооплачиваемая рутина — что может быть увлекательнее? Только оплата коммунальных услуг.

В итоге, как выяснилось, оказалось проще освоить трейдинг, чем ждать повышение зарплаты, которого может и не быть. Впрочем, человек и его поведение мне также более интересны, чем напряжённо-деформированное состояние тела.

Когда среди моря информации в стиле «Как быстро сделать деньги или открыть бизнес» мне попалось слово «фьючерсы», оно зацепило. Толком я не понимала, что оно значит, ибо моё сознание выросло вдали от биржевого мира. Но почему-то я решила, что фьючерсы — это моё.

На тот момент у меня не было денег, чтобы открыть счёт у брокера. Да и представления о торговле были самыми смутными. Спрашивать было не у кого. Поэтому я начала читать книги, чтобы разобраться в этом вопросе и понемногу откладывать деньги на депозит.

Несколько лет после работы по вечерам я изучала всё подряд, что удавалось найти о рынках, спекуляциях, инвестициях и торговле. «Луч света в тёмном царстве» моего мозга становился ярче.

Наконец, я открыла счёт для торговли на Московской Бирже. И от теории перешла к практике. С момента совершения первой сделки и просадки до создания окончательной торговой системы и полного понимания, что такое трейдинг и как работать в условиях неопределённости, прошло три года. В целом весь путь занял около пяти лет.

К сожалению, или к счастью, размер моего депозита был достаточно скромным. (Что тут скажешь, не все инженеры в России получают человеческую зарплату. Возможно, это хорошо. «Художник должен быть голодным» и рассчитывать нужно только на себя). Но меня полностью устраивает годовая доходность. Всё, что нужно делать, это следовать своей системе. Трейдинг уже не отнимает много времени. «Виноградную лозу» я посадила, остаётся ухаживать за ней и собирать урожай время от времени. Думаю, самое интересное только начинается.

Здесь я хочу поделиться своим опытом, квинтэссенцией прочитанных книг и размышлений.

Эта книга адресована всем, кто интересуется рынками и торговлей — новичкам и более опытным трейдерам. В конце я дам список рекомендуемой литературы. Если вы действительно захотите во всём этом разобраться — то прочитаете и разберётесь. Если же вы понимаете, что сил и времени нет, а ещё и отдохнуть хочется, можно ограничиться данной книгой. Но запомните: если вы доверите кому-либо свои деньги, то в случае плачевного результата пеняйте только на себя. Умение работать на рынках — не роскошь, а необходимость сегодняшнего дня. Никто не позаботится лучше о ваших деньгах, чем вы сами. И, что не менее важно, торговля — это навык. И ему можно научиться. На бирже нет особых требований к росту, весу, полу, образованию. Даже необязательна гениальность (а экономическое образование, или наличие Нобелевской премии здесь и вовсе противопоказаны) — достаточно быть простым человеком, который хочет торговать и готов учиться. Как ни парадоксально, но трейдинг — это самый честный и прозрачный вид бизнеса в нашей замечательной России, доступный большинству людей. Для начала хватит денег, достаточных для открытия депозита — это не такие большие деньги. Сначала научитесь торговать. А уж слить депозит и внести ещё вы всегда успеете, быстро и без особых проблем. Если у вас будет что вносить.

Настраивайтесь не на быстрые положительные результаты, а на обучение. Как ни странно, трейдинг тоже профессия. Пара прочитанных книг не сделает вас профессионалом автоматически. Нужно ещё и потрудиться.

Самое интересное в трейдинге — это сам путь, процесс роста от новичка до человека, который понимает, что он делает и почему. Когда вы разберётесь со своим трейдингом, то на саму торговлю у вас будет уходить буквально несколько минут в день или неделю (речь идёт не о внутридневном трейдинге). И сам трейдинг не будет приносить сильные эмоции — вы станете очень спокойно всё воспринимать. Причём, и прибыли, и убытки. К слову, небольшие убытки в торговле — явление абсолютно нормальное, их не надо бояться. Позже вы поймёте почему. А вот крупные убытки говорят о том, что ещё не все уроки выучены.

Честно говоря, меня даже удивляют бесконечные ежедневные обсуждения рынка всякими «экспертами и ведущими аналитиками», прогнозы и оценки. Ребята или не в теме, или дурят голову себе и добрым людям, но надо же как-то аргументировать получение зарплаты. Вот куда надо идти работать: выучите профессиональный сленг, поприличнее оденьтесь и говорите всё, что душе угодно с серьёзным умным видом; показывайте графики, сложные математические расчёты и получайте зарплату. Интересно, аналитики применяют свои рекомендации к личным портфелям? Или предпочитают продавать рекомендации, возложив все риски на клиента? И не нести при этом никакой ответственности. Ведь даже законом запрещено гарантировать прибыль на рынках. Странная складывается ситуация — вы отдаёте деньги некоему «управляющему трейдеру/фонду», которые в любом случае, вне зависимости от результата, возьмут часть ваших денег за «профессиональное» управление. Они-то точно заработают. А вы?

Вы бы стали платить мне ежемесячно $100 за прогноз в стиле «возможно, через 10 дней будет дождь, а возможно и нет. Но текущая тенденция сохранится до тех пор, пока не изменится. Можете взять зонтик. Но если будет ураган, что ж — вам не повезло. Рынки — это такая сложная вещь, что только мы, профессионалы, имеем право их анализировать, анализировать и прогнозировать.» Чушь это всё. Мозг человека с нейронными связями — явление также одно из сложных в мире. Но, тем не менее, вы же им пользуетесь как-то. Или нет? И вас не смущает, что нейробиологам предстоит сделать ещё много открытий.

Многие, даже не потрудившись разобраться в вопросе биржевой торговли, лезут в «кухонные» лохотроны, им всюду мерещится «кукл», а потом они вопиют об обмане. Но на самом деле они пострадали от своей жадности и стремления быстро сделать деньги, не прилагая никаких усилий. Запомните: халявы здесь нет и не будет. Никто не проделает вашу работу за вас. Вы должны или научиться самостоятельно плавать в воде, или не прыгать за борт, надеясь на спасательный круг. Да, бывают случаи, когда кому-то может крупно повезти. Но с такой же лёгкостью человек может всё потерять, если он не научился торговле. Он оказывается «одураченным случайностью». И на свои грабельки обязательно наступит.

Поэтому и необходимо понимать рынки. В крайнем случае подумайте, кто преподаст вашим детям уроки финансовой грамотности? В общеобразовательной школе этому точно не научат. Честно говоря, там многим нужным вещам как раз не учат. Я иногда даже жалею, что не прогуливала уроки. Впрочем, это не относится к музыкальной школе, которую я искренне любила.

Биржевая торговля в России — явление достаточно молодое, по сравнению с остальными странами. Что ни говори, а крепостное рабство и плановая экономика сделали своё чёрное дело. Но это не значит, что нельзя пользоваться новыми возможностями рыночной экономики.

Как говорится, ваше будущее в ваших руках.

И тот опыт, который вы получите в биржевой торговле — он бесценен.

В процессе

Теперь кратко опишем общую картину мира. Биржа — необходимое звено рыночной экономики. В нашей чудесной стране их существует целых даже несколько. Так как я торгую на Московской бирже, то на ней и остановимся. Обязательно загляните на сайт www.moex.com. Там вы найдёте торговый календарь, список торгуемых инструментов, их спецификации и кладезь полезной информации. Не ленитесь изучить сайт, чтобы потом внезапно не удивляться росту гарантийного обеспечения опционов при приближении их даты экспирации и не задавать идиотских вопросов на форумах.

Если вы вдруг не знаете, хотя бы в общих чертах, что такое бары, японские свечи, таймфрейм, дневной график, опцион, поставочный фьючерс и любой другой термин, который здесь встретится, потрудитесь воспользоваться Интернетом. Данная информация не является секретной и здесь я обойдусь кратким описанием. Ибо не это главное, но знать и понимать термины вы обязаны.

Биржа даёт доступ для торговли на различных рынках. Для простого обывателя наибольший интерес представляют следующие площадки:

— фондовый рынок (акции и облигации);

— срочный рынок (фьючерсы и опционы, или деривативы, они же производные).

Что касается акций и облигаций, думаю, эти понятия вам знакомы.

Про деривативы (фьючерсы и опционы) важно помнить несколько вещей. Во-первых, все они имеют срок жизни, потому и Срочный рынок так называется, от слова «срок», а не потому что надо что-то срочно продать. В зависимости от базового актива бывают фьючерсы на акции, на товары (зерно, сахар), на курс валют; также опционы на акции, опционы на фьючерсы. Краткие и полные обозначения контрактов можно найти на сайте Московской биржи. Одновременно торгуются фьючерсы и опционы на один и тот же базовый актив с различными датами экспирации. Во-вторых, фьючерсы бывают расчётные (когда в день экспирации зачисляется или списывается вариационная маржа, иначе деньги) и поставочные (если вы будете держать позицию по фьючерсу до даты экспирации, то от вас ожидают или поставки, или покупки товара, в зависимости от позиции). Если вы торгуете ликвидные инструменты, а я в этом не сомневаюсь, то в любое время вы можете закрыть свою позицию с минимальным проскальзыванием. Т.е. можете торговать и поставочными фьючерсами, но не забывайте вовремя закрыть позицию. В-третьих, существует так называемое гарантийное обеспечение, которое даёт эффект плеча или леверидж. Например, если для покупки акций у вас есть 1000 руб., то вы можете одолжить у своего щедрого брокера ещё 1000 руб. за небольшую плату. В этом случае плечо будет 1:1. Т.е., имея 1000 руб., вы покупаете число акций на 2000 руб. Для покупки дериватива вам не нужно иметь деньги, равные полной стоимости инструмента. В момент открытия позиции по фьючерсу или опциону, на вашем счёте замораживаются деньги в размере гарантийного обеспечения — а это как правило 5—10%. После закрытия позиции эти деньги по-прежнему вам доступны. Эти 5—10% обеспечения и дают эффект плеча. Гарантийное обеспечение может меняться. Но у вас должны быть деньги и для поддержания позиции. Например, фьючерс на индекс РТС стоит 120000 руб., а гарантийное обеспечение равно 18000 руб. для одного контракта. Т.е., имея 18000 руб. вы действуете так, как если бы у вас было 120000 руб. Леверидж особенно опасен, если вами одолевает алчность., так как одинаково быстро растут и прибыли, и убытки. При разумном подходе леверидж можно и нужно использовать. Это вкратце.

Все остальные виды рынков, равно как и зарубежные, можете осваивать позже, по мере накопления опыта. Принципы торговли одни и те же. Разберитесь с принципами — и можете торговать на любом рынке. На любом ликвидном рынке. Небольшое уточнение: все принципы правильной торговли можно рассказать первому встречному человеку менее, чем за полчаса. Поэтому и книга такая небольшая. А вот научиться торговать в соответствии с этими принципами — на это может уйти немало времени и даже лет. Но поверьте, это будет захватывающе — битва с собой, со своим невежеством. И ваш счёт будет отображать, кто побеждает — ваша светлость или ваша глупость.

Традиционно физлицо может торговать на бирже через посредника — т.е. брокера. Думаю, главный критерий отбора брокера — надёжность. Самостоятельно изучите рейтинги надёжности брокеров, отзывы, условия для торговли. Позвоните им, и вам всё расскажут. При желании можно открыть счет у нескольких брокеров, а в дальнейшем выбрать тот, который больше подходит именно вам. Рыбак рыбака видит издалека. Размер комиссионных имеет большее значение для очень активных трейдеров. Но 100 — 400 сделок в день — это не то, к чему надо стремиться. Тем более, если вы ещё и работаете. Впрочем, я ничего не имею против пробных краткосрочных сделок, когда вы осваиваете торговый терминал (который предоставляет брокер), изучаете ордера, стоп-заявки и просто привыкаете к рыночной изменчивости. Сама грешила этим. Здесь главное — вовремя остановиться и не превращать трейдинг в онлайн-игру и интернет-казино.