Бесплатный фрагмент - Bitcoin criceto

Introduzione

Non era così che me lo immaginavo quando abbiamo iniziato. Sognavo rendimenti enormi, Lamborghini, hype, ragazze — libertà. In una certa misura ho ottenuto tutto questo, ma insieme sono arrivati anche le perdite nei progetti truffa, i depositi bruciati, lo stress costante, i capelli bianchi e la sfiducia verso le persone. Nella corsa agli «x» ho perso me stesso, la tranquillità e il gusto della vita. È come se avessi dimenticato il motivo per cui avevo iniziato. Tutti quei grafici, chat, discussioni infinite su strategie e entry sono diventati il senso della mia vita, sostituendo tutto il resto. Ho smesso di notare le piccole gioie: il profumo del caffè al mattino, le chiacchierate con i cari, le passeggiate senza il telefono in mano. Ora mi guardo allo specchio e non mi riconosco — non per l’aspetto, ma per lo sguardo. È spento. Non c’è più il fuoco del sogno solo ansia, stanchezza e la domanda: «Ne valeva la pena?» Forse è il momento di fermarsi. Prendersi una pausa. Ricordare chi sono al di fuori dei trade, al di fuori dei numeri, al di fuori della corsa al successo.

Ogni giorno il mercato delle criptovalute attrae sempre più persone — con promesse di soldi facili, libertà dal sistema e la possibilità di trovare quella moneta che farà life-changing money. Ma dietro questa facciata luminosa non ci sono solo opportunità, ma anche rischi di cui molti preferiscono non parlare. Migliaia di principianti entrano nel gioco sognando di diventare ricchi, e ne escono con le tasche vuote. Perché succede? Perché il mercato è il meccanismo più efficace per prendere i soldi alle persone. Qui non vince il più fortunato o il più intelligente, ma chi resta calmo, paziente e razionale.

Questo libro non è su come diventare milionari da un giorno all’altro. È su come sopravvivere nel mercato delle criptovalute, proteggere il proprio deposito, la propria psiche e il senso dell’umorismo, anche quando tutto intorno crolla. Parleremo di strategie, rischi, psicologia e degli errori più comuni che si commettono nel crypto trading. Imparerai a guadagnare senza inseguire l’hype e, soprattutto, a non rimanere con niente. Ricorda: non devi essere un genio per guadagnare in crypto. Basta non essere il criceto più stupido nella gabbia.

Parte I: Risveglio

Capitolo 1. Perché Bitcoin è l’ottava meraviglia del mondo

«Ci sono 58 milioni di milionari nel mondo e solo 21 milioni di Bitcoin».

Il sogno di un mondo migliore ha trasformato l’umanità fin dai tempi più remoti. Con lo sviluppo dinamico delle tecnologie, diversi leader di pensiero mettono in discussione i modelli esistenti di società in termini di sostenibilità futura. Libertà individuale contro coercizione e controllo da parte dello Stato, oppure una vita più confortevole e facile a scapito della privacy. Queste questioni sono una metafora per profonde riflessioni sulla digitalizzazione del nostro mondo e sull’interazione dell’uomo con la tecnologia. I sostenitori della criptoeconomia vedono nel nuovo modello di decentralizzazione, basato sulla tecnologia blockchain, una possibile via per creare un mondo più giusto ed equo.

Il 31 ottobre 2008, un programmatore sotto lo pseudonimo di Satoshi Nakamoto pubblicò in una mailing list crittografica un breve articolo in cui annunciava la creazione di un «nuovo sistema di pagamento elettronico decentralizzato» che funzionasse senza intermediari. Nell’articolo si descriveva un sistema in cui tutte le transazioni avvengono direttamente, senza bisogno di terze parti fidate. L’autore fornì una breve panoramica dell’articolo e un link alla versione completa. L’idea principale era creare un sistema di pagamento con una valuta propria, utilizzando complessi algoritmi matematici per verificare le transazioni senza intermediari. L’emissione di questa valuta digitale doveva avvenire automaticamente, a una frequenza prestabilita, ricompensando gli utenti per gli sforzi computazionali necessari a confermare le operazioni.

Nonostante la maggior parte dei tentativi precedenti di creare moneta digitale non avesse avuto successo, il sistema proposto da Satoshi Nakamoto riuscì a ritagliarsi uno spazio. Inizialmente sembrava che il Bitcoin avrebbe attirato l’attenzione di un ristretto gruppo di crittografi, dato che nel primo anno si connessero alla rete solo alcune decine di utenti, impegnati nel mining e nello scambio di «coin», che all’epoca avevano solo un valore da collezione. Tuttavia, nell’ottobre 2009 un exchange online effettuò una transazione vendendo 5050 Bitcoin per 5,02 dollari, equivalenti a 1 dollaro per 1006 «monete». Questo fu il primo caso di scambio di valuta digitale con valuta fiat, e il prezzo era basato sul costo dell’energia necessaria alla sua produzione. Questo momento si rivelò cruciale nella storia delle criptovalute, poiché il Bitcoin iniziò a essere percepito non più come un giocattolo per programmatori, ma come un bene reale con un prezzo effettivo. Il 22 maggio 2010 avvenne un altro caso emblematico: un utente spese 10.000 Bitcoin per due pizze del valore totale di 25 dollari. Questo fu il primo caso di utilizzo del Bitcoin come mezzo di scambio per beni. La trasformazione del Bitcoin da bene a mezzo di scambio impiegò circa sette mesi. Da allora, il numero di utenti e di transazioni nella rete Bitcoin crebbe costantemente, così come la potenza di calcolo. Di conseguenza, in pochi anni il prezzo della criptovaluta raggiunse livelli record.

Oggi possiamo affermare con certezza che l’invenzione di Nakamoto non è stata solo un passatempo per appassionati, ma una tecnologia che ha superato la prova del mercato e risolve problemi concreti. Il prezzo del Bitcoin è ormai riportato nelle notizie insieme ai tassi di cambio delle valute nazionali. Il Bitcoin va visto come un software distribuito che permette di trasferire valore attraverso una moneta protetta dall’inflazione e indipendente dagli intermediari centralizzati. In altre parole, il Bitcoin automatizza le funzioni delle moderne banche centrali, codificate in un software distribuito su migliaia di macchine. Ciò garantisce una sicurezza quasi totale, poiché modifiche al codice possono essere apportate solo con il consenso di tutti i partecipanti alla rete. Così, il Bitcoin è diventato la prima valuta digitale veramente funzionale, garantendo affidabilità e stabilità. Sebbene sia nato nell’era digitale, il suo obiettivo — fornire un mezzo di pagamento controllato dal proprietario e quasi immune all’inflazione è attuale fin dai tempi antichi.

Per comprendere il Bitcoin, è necessario prima capire la natura del denaro, le sue funzioni e la sua storia. Cibo, sale, pelli di animali, oro, argento, promesse di pagamento e persino oggetti brillanti in momenti diversi hanno tutti servito come denaro. Il valore che oggi chiamiamo denaro può essere trasformato in vari beni e servizi. È evidente che il denaro ha subito molte trasformazioni nel corso della storia, dalle monete e banconote fisiche alle forme digitali moderne. Questa evoluzione riflette la crescita e la complessità della società. La valuta è una realizzazione pratica del concetto di denaro e, per funzionare, deve soddisfare tre criteri principali: essere un mezzo affidabile di conservazione del valore, fornire un metodo efficiente per trasferire valore e servire come misura comoda per confrontare e quantificare beni. Un elemento chiave di questi criteri è la fiducia sociale. Per questo molte forme di scambio iniziali, come il bestiame, le conchiglie o semplici oggetti luccicanti, non riuscirono a consolidarsi come denaro. Non soddisfacevano tutti i requisiti: non mantenevano un valore stabile, erano scomodi da trasportare e difficili da misurare o confrontare. Tra tutte le valute, l’oro è una delle più antiche e conosciute. Ha diversi vantaggi che lo rendono ideale come valuta:

Rarità e durata: l’oro è un metallo raro, difficile da replicare o estrarre. Non si deteriora nel tempo, mantenendo valore e proprietà. Pur essendo usato in gioielleria, conserva le sue caratteristiche nel tempo.

Comodità nel trasporto: grazie all’elevata densità, l’oro è compatto e facilmente trasportabile, vantaggio significativo rispetto ad esempio agli animali.

Uniformità: l’oro è altamente uniforme: un’oncia d’oro puro è uguale a un’altra oncia. Questo facilita il commercio e lo rende conveniente per gli scambi, a differenza di conchiglie o pietre preziose, che variano in valore.

Il valore dell’oro si basa sulla fiducia collettiva, costruita sulla sua rarità, intercambiabilità, portabilità e resistenza al deterioramento. Tuttavia, col tempo emersero anche dei limiti nell’uso dell’oro come valuta. I truffatori iniziarono a miscelare metalli meno preziosi, riducendo il valore originale. Le persone si stancarono di trasportare pesanti lingotti d’oro e cercarono alternative più pratiche. La divisione dell’oro si rivelò complicata per il commercio quotidiano. In cerca di soluzioni migliori, si passò alla moneta cartacea legata all’oro. Il principio era semplice: depositi oro (o argento) in banca e ricevi un documento, una cambiale, da usare come prima l’oro. La carta era molto più leggera, facilmente scambiabile e difficile da falsificare. Così la carta soddisfaceva tutti i criteri e soprattutto godeva della fiducia collettiva, poiché la cambiale era garantita dall’oro.

Ma cosa non va oggi con il denaro cartaceo, chiederete? La verità amara è che negli anni ’50 la maggior parte dei Paesi rinunciò al cosiddetto «gold standard», staccando la massa monetaria dall’oro. Persino il dollaro USA, valuta di riserva mondiale, abbandonò l’oro per il «floating» sui mercati nel 1971. I governi volevano gestire meglio inflazione e deflazione controllando la quantità di moneta in circolazione. Improvvisamente, ogni banca centrale poteva aumentare o ridurre la massa monetaria a suo piacimento. Il denaro divenne un bene il cui valore dipendeva da quanto le persone erano disposte a pagare sul mercato o dalla fiducia nella valuta locale. Le monete cartacee moderne cessarono di essere un mezzo di conservazione del valore. Ora valgono solo per chi le possiede. Non potete stampare nuove banconote, ma le banche centrali sì, poiché il denaro non è più legato all’oro, dando ai governi il potere di moltiplicarlo a piacimento.

Il governo stampa denaro e, con l’inflazione, il suo valore diminuisce. Invece di fidarsi del legame con l’oro, dobbiamo fidarci di un’autorità centrale che, si spera, gestisca correttamente la valuta cartacea. In una frase: con l’arrivo del denaro cartaceo il sistema monetario è diventato centralizzato. Ai tempi dell’oro era decentralizzato: chiunque poteva andare a estrarre oro e possederlo. Con l’avvento del denaro digitale, la centralizzazione si è accentuata. Le istituzioni centrali decidono chi può aprire un conto, gestire limiti di trasferimento e, soprattutto, mantenere il saldo delle persone. Senza questo controllo, chiunque potrebbe semplicemente copiare e moltiplicare denaro al computer a suo piacimento. La centralizzazione ha aggiunto una nuova funzione al denaro: il controllo sulle persone che lo usano.

Pensate al dollaro cartaceo o a una moneta metallica. Quando le passate a qualcun altro, non è necessario che conosca la vostra identità, solo che il denaro non sia falso. Oggi viviamo in una società digitale, e la maggior parte dei pagamenti avviene elettronicamente tramite intermediari: emittenti di carte come Visa, fornitori di pagamenti digitali come PayPal o Apple Pay, piattaforme online come WeChat in Cina. I pagamenti digitali richiedono la presenza di un attore centrale che confermi e verifichi ogni transazione. Accettando la comodità dei pagamenti digitali, creiamo un sistema in cui diamo potere a chi può limitarci. L’ente centrale può decidere cosa possiamo fare col nostro denaro. E molti si chiedono: è possibile un sistema digitale senza una parte centrale di fiducia? Bitcoin offre un’alternativa centralizzata, restituendo la natura peer-to-peer del contante in forma digitale.

Bitcoin è forse il miglior strumento per conservare valore in contesti di inflazione e instabilità delle valute fiat. In un mondo dove l’inflazione erode rapidamente il potere d’acquisto, sempre più persone cercano modi alternativi di protezione del capitale. Bitcoin è una di queste soluzioni. La principale differenza rispetto al denaro fiat è l’emissione limitata: a differenza di dollari, euro e altre valute statali stampabili all’infinito, non ci saranno mai più di 21 milioni di Bitcoin. Questa limitazione è matematica e non può essere modificata né dai governi né dalle corporazioni. Questo rende Bitcoin un bene scarso, immune dalla svalutazione dovuta alla «stampa» di nuova moneta. Inoltre, l’emissione di Bitcoin è trasparente e prevedibile: ogni quattro anni avviene l’«halving», dimezzando la ricompensa per il mining di nuove monete. Questo riduce il tasso d’inflazione del Bitcoin, rendendolo di fatto un asset deflazionistico. A differenza delle decisioni delle banche centrali, spesso prese a porte chiuse, il meccanismo di Bitcoin è aperto e indipendente da interessi politici.

In contesti di crisi economica, instabilità, sanzioni e svalutazione, Bitcoin si rivela un asset globale e indipendente, accessibile a chiunque abbia internet. Non può essere congelato, bloccato o revocato — esiste al di fuori del sistema bancario, attirando chi vive in Paesi con libertà finanziarie limitate o iperinflazione. Esempi lampanti: Argentina, Turchia, Nigeria, dove Bitcoin è diventato l’unico modo per proteggere i risparmi.

Infine, Bitcoin è una rarità digitale. A differenza dell’oro, è facile da conservare, trasferire e dividere. Un BTC può essere suddiviso in 100 milioni di satoshi, utile anche per microtransazioni e risparmi piccoli. Questa flessibilità lo rende non solo uno strumento d’investimento, ma anche un mezzo di libertà finanziaria per milioni di persone.

Bitcoin non è solo un asset speculativo o una moda. È uno strumento reale per proteggere i propri fondi in un mondo dove la fiducia nelle istituzioni finanziarie tradizionali diminuisce e le valute fiat perdono stabilità. In tempi di alta inflazione e instabilità, Bitcoin è l’equivalente digitale dell’oro del XXI secolo: sicuro, limitato e indipendente.

Nel mondo ci sono 58 milioni di milionari e solo 21 milioni di Bitcoin. Anche se ciascuno ne volesse uno, non basterebbe per tutti. Compra Bitcoin ogni mese con una somma fissa, indipendentemente dal prezzo. Fallo costantemente, anno dopo anno, e col tempo accumulerai un capitale capace di garantirti una vecchiaia dignitosa. Questa strategia si chiama DCA (Dollar-Cost Averaging) — uno dei metodi più semplici e affidabili di accumulo in un mondo altamente volatile. È nato un bambino? Inizia a mettere da parte per lui non in valute fiat soggette a inflazione, ma in un asset a emissione limitata. Compra Bitcoin ogni mese e, al compimento dei 16—18 anni, avrai creato un capitale di partenza da destinare a:

Studi universitari.

Anticipo per una casa o acquisto di un appartamento.

Apertura di un’attività propria o di un portafoglio d’investimenti.

Semplicemente per dare un inizio sicuro in un mondo instabile, dove ogni decisione finanziaria conta.

La stabilità sta nella regolarità. La fiducia nel futuro sta nelle azioni di oggi.

Capitolo 2. L’era delle possibilità e delle scuse

«Mai prima d’ora una persona ha avuto così tante scuse per avere successo — e così tante scuse per non farlo.»

«Avrei dovuto comprare Bitcoin già nel 2010. Adesso è troppo tardi». «Vivo in un Paese dove le opportunità sono poche. Non si è soliti rischiare, e tanto meno credere in qualche moneta virtuale». «Non siamo mai vissuti da ricchi, quindi iniziare adesso… come si suol dire. E poi, in ogni caso, è tutto una truffa. Una bolla. Speculazioni». «Adesso è sicuramente troppo tardi — chi ci è riuscito, ci è riuscito. Gli altri continueranno a vivere come prima. Non è destino».

Ma tutto questo non sono ragioni, sono solo comode scuse. Tutti avevano un lavoro, una famiglia, dei prestiti. Tutti avevano paura e dubbi. Tutti avevano una connessione internet scadente e incertezze. Ma qualcuno, nonostante tutto, ha comunque provato. Ha sbagliato, imparato, perso, ma ha continuato ad andare avanti. Sì, sarebbe bellissimo poter tornare indietro con ciò che sappiamo oggi. Ma molto più importante è non restare bloccati nel passato e guardare cosa possiamo fare oggi. Perché le nuove opportunità non sono scomparse. Hanno solo cambiato forma. Non sei vissuto da ricco? Tanto meglio — c’è ancora un motivo per iniziare. Perché se non inizi tu, nessuno lo farà per te. E allora, tra dieci anni, dirai di nuovo: «Avrei dovuto farlo nel 2025…».

Nella storia non c’è mai stato un periodo con così tante possibilità di arricchirsi, ma soprattutto, non c’è mai stata una tale necessità come oggi. I prezzi crescono più velocemente dei salari. La valuta si svaluta e la stabilità è diventata un’illusione. Essere «a posto» non basta più — diventa un rischio. Una riserva finanziaria non è più un lusso, ma una condizione di sopravvivenza. Viviamo in un’epoca in cui la conoscenza, la velocità di reazione e la capacità di adattarsi sono diventate le vere valute. Il mondo è digitale, i confini sono solo concettuali, e i soldi non li fanno più chi ha avuto un buon punto di partenza, ma chi si adatta più rapidamente. Arricchirsi oggi non significa più yacht e ville. Significa libertà: vivere senza paura, scegliere dove e come lavorare, cosa fare, dove crescere i propri figli. Non è solo un obiettivo — è un modo per proteggersi dal caos.

Nella storia dell’umanità ci sono stati periodi in cui alcune persone o gruppi potevano arricchirsi rapidamente grazie a cambiamenti nell’economia, nelle tecnologie, nelle scoperte o nelle trasformazioni sociali.

Ecco alcune delle fasi storiche chiave in cui questo era particolarmente possibile:

1. L’epoca delle grandi scoperte geografiche (XV–XVII secolo)

In questo periodo gli stati europei iniziarono a esplorare attivamente nuove rotte marittime e terre oltre l’Europa, spinti dalla ricerca di nuovi percorsi commerciali, dalla scoperta di risorse rare e dall’espansione territoriale.

Perché era possibile arricchirsi rapidamente?

Scoperta di nuove terre e risorse: in America, Africa e Asia vennero trovate enormi riserve di oro, argento e gemme preziose. Le nuove terre permisero la creazione di piantagioni di spezie, zucchero e tabacco, prodotti molto costosi in Europa.

Monopolio sul commercio di beni rari: Portogallo e Spagna ottennero diritti esclusivi sul commercio con le nuove colonie. Il controllo sulle spezie garantiva enormi profitti.

Schiavitù e sfruttamento: la tratta degli schiavi forniva manodopera a basso costo per le piantagioni.

Tesori dei conquistatori: gli spagnoli conquistavano imperi (Aztechi, Inca) e portavano enormi quantità di oro e argento in Europa.

Crescita del commercio e della finanza: nascevano azioni di compagnie commerciali e strumenti di credito per finanziare spedizioni.

Esempi di figure chiave:

Cristoforo Colombo, Ferdinando Magellano, Hernán Cortés, Francisco Pizarro.

Compagnie come la Compagnia Olandese delle Indie Orientali (VOC) e la British East India Company.

Meccanismi di arricchimento:

Spedizioni e conquiste di successo.

Monopolio commerciale.

Sfruttamento della manodopera.

Investimenti in navi e spedizioni rischiose ma potenzialmente redditizie.

Rischi:

Spedizioni costose e pericolose.

Guerre e conflitti politici.

Ribellioni e instabilità nelle colonie.

2. Rivoluzione industriale (XVIII–XIX secolo)

Periodo di trasformazioni economiche, tecnologiche e sociali, iniziato in Gran Bretagna e diffuso nel XIX secolo. L’innovazione chiave fu la produzione meccanizzata.

Perché era possibile arricchirsi rapidamente?

Nuove tecnologie (macchine a vapore, telai meccanici, metallurgia).

Sviluppo ferrovie, piroscafi e telegrafo.

Crescita di fabbriche e industrie, aumento della domanda di capitali.

Finanziamenti tramite azioni e banche.

Chi si arricchiva:

Industriali e imprenditori (es. Andrew Carnegie, John D. Rockefeller).

Investitori e banchieri (famiglie Morgan, Rothschild).

Commercianti e trasportatori.

Inventori e ingegneri.

Rischi:

Necessità di grandi investimenti iniziali.

Concorrenza feroce e rapido obsolescimento tecnologico.

Conflitti sociali e operai.

3. Corsa all’oro (XIX secolo)

Massiccia migrazione verso zone con giacimenti d’oro o altri metalli preziosi.

Principali eventi:

California (1848–1855)

Australia (1851–1860)

Klondike, Canada (1896–1899)

Sudafrica (diamanti)

Come arricchirsi rapidamente:

Soglia d’ingresso bassa: bastavano pala, setaccio e fortuna.

Prezzo dell’oro elevato.

Crescita rapida di insediamenti e servizi.

Speculazioni su terre e attrezzature.

Chi si arricchiva:

Cercatori fortunati.

Imprenditori e commercianti (es. Levi Strauss).

Proprietari di miniere e investitori.

Rischi:

La maggior parte dei cercatori non diventava ricca.

Condizioni naturali dure, malattie, criminalità.

4. Industrializzazione USA e «era dei baroni rapinatori» (fine XIX–inizio XX secolo)

Periodo di rapida industrializzazione con grandi monopoli e corporazioni.

Perché era possibile arricchirsi:

Crescita industriale (acciaio, petrolio, ferrovie).

Controllo della rete ferroviaria e di interi settori.

Monopolizzazione e integrazione verticale/orizzontale.

Lavoro a basso costo.

Chi si arricchiva:

Andrew Carnegie, John D. Rockefeller, Cornelius Vanderbilt, J. P. Morgan.

Rischi: concorrenza spietata, mancanza di protezione sociale, corruzione politica.

5. Dopoguerra (1945–1960)

Perché era possibile arricchirsi:

Ricostruzione economica.

Crescita industriale e tecnologica.

Domanda di consumo in forte aumento.

Chi si arricchiva:

Imprenditori di automobili e beni di consumo (Ford, GM).

Costruttori e sviluppatori immobiliari.

Investitori e azionisti.

Ingegneri e inventori.

6. Boom tecnologico (1990–2000) — era dei dotcom

Perché era possibile arricchirsi:

Espansione di Internet e delle nuove tecnologie.

Crescita esplosiva di aziende web.

Accesso al capitale di rischio.

Nuovi modelli di business online.

Chi si arricchiva:

Fondatori e investitori di società Internet: Jeff Bezos, Peter Thiel, Sergey Brin, Larry Page.

Rischi: crollo delle dotcom (2000–2002).

7. Boom delle criptovalute (oggi)

Perché è possibile arricchirsi:

Nascita di Bitcoin (2009) e altre criptovalute.

Crescita valore delle criptovalute e tecnologia blockchain.

Opportunità di investimento e staking, ICO, NFT.

Chi si arricchisce:

Investitori precoci, fondatori di progetti crypto, trader.

Rischi: volatilità elevata, frodi, regolamentazioni.

Possiamo scegliere di vivere la storia in prima persona o guardarla passivamente. Possiamo imparare, sperimentare, analizzare e agire. Il tempo dei cambiamenti non è motivo di paura, ma un’opportunità. Non serve essere geni per cogliere la chance. Basta apertura, coraggio di fare domande, pensare con la propria testa e agire prima che sia troppo tardi. Svegliati!

Capitolo 3. Come si toglie il capitale-una storia di furto impercettibile

«Lo svezzamento del capitale è l’arte di convincerti che il denaro è pericoloso e la povertà è una virtù.»

La classe media è uno strato della popolazione istruito, autonomo e relativamente indipendente. Essa: legge, pensa, analizza. Ha tempo, denaro ed energia per fare domande, partecipare alla politica, creare imprese, unirsi. Può influenzare: votare, investire, cambiare le regole del gioco. Un sistema basato sull’ineguaglianza e sul controllo non vuole che le persone pensino e si uniscano. Vuole: consumatori, non investitori; lavoratori, non datori di lavoro; dipendenti, non liberi.

La classe media come fascia di massa sta scomparendo: viene cancellata senza pietà. O ti offrono una pseudostabilità (mutuo, prestiti, lavoro di sopravvivenza), oppure ti svegli e cerchi di salire, nonostante il sistema. I più ricchi diventano ancora più ricchi (il capitale genera capitale). Gli asset (azioni, immobili) si apprezzano — chi li possiede vince. Chi non li ha resta indietro per sempre. I salari non crescono allo stesso ritmo dei prezzi e del costo della vita. Le banche centrali inondano il sistema di denaro — ciò fa salire i prezzi, non i redditi della gente comune. I ricchi sanno minimizzare le tasse, i poveri le pagano tutte. I «sussidi» mantengono sulla soglia della sopravvivenza, ma impediscono di salire più in alto.

Che cos’è l’espropriazione del capitale nel mondo moderno? È un processo sistemico attraverso il quale alla popolazione, alle piccole imprese o agli investitori inesperti vengono sottratte risorse — denaro, asset, tempo, energia — senza violenza evidente. Può avvenire tramite: meccanismi economici, influenza informativa, analfabetismo finanziario, trappole psicologiche e comportamentali.

Chi lo fa, come e perché?

1. Stati e Banche Centrali.

Perché? Per redistribuire risorse, controllare l’inflazione, salvare i grandi attori.

Come? Inflazione: la stampa di denaro riduce il potere d’acquisto della popolazione. Aumento delle tasse. Riforme pensionistiche in cui paghi ma non ricevi. Svalutazioni e controlli valutari.

2. Corporazioni e banche.

Perché? Per profitti stabili e per mantenere potere e controllo sul consumatore.

Come? Prestiti, mutui, leasing venduti con belle promesse. Abbonamenti infiniti ai servizi, dove non possiedi ciò per cui paghi. Prodotti d’investimento complessi con condizioni sfavorevoli.

3. Mercati finanziari e cripto (compresi i grandi player).

Perché? Per arricchirsi a spese degli investitori retail.

Come? Creazione di hype → attrazione della massa → dump → scarico degli asset sui «principianti». Manipolazioni tramite media e influencer. Pump-and-dump, insider, fake news.

4. Il sistema educativo stesso.

Perché? Per mantenerti un lavoratore obbediente e un consumatore.

Come? Analfabetismo finanziario. Propaganda della «stabilità» e della paura del rischio. Programmazione sociale: «la ricchezza non fa per te», «il denaro corrompe».

Come appare nella pratica?

Paghi un mutuo per 30 anni — per una casa che la banca può toglierti.

Conservi il denaro nella valuta nazionale — e guardi i tuoi risparmi sciogliersi.

Hai paura di investire — e l’inflazione divora il tuo capitale.

Lavori per tutta la vita — e vai in pensione con pochi spiccioli.

Cosa farci?

Aumentare l’alfabetizzazione finanziaria. Pensare strategicamente, non emotivamente. Diversificare: non mettere tutto in un’unica cesta (valuta, asset, conoscenze). Imparare a vedere rischi e manipolazioni prima di caderci.

Non sei povero perché non hai denaro. Sei povero perché qualcuno ti ha convinto che non sei capace di trattenerlo e che non meriti di essere ricco. Prima di passare alla cripto, devi capire: nessuno è interessato al tuo benessere — né lo Stato, né gli amici, né il capo. Al contrario, tutto attorno a te vuole portarti via quel poco che hai o potresti avere. Vivi in un sistema in cui, di default, tu sei una risorsa, uno schiavo. Non ti insegnano a guadagnare — ti insegnano a obbedire, consumare, spendere e temere di perdere il lavoro. Ti danno una parvenza di stabilità: stipendio mensile, mutuo trentennale, pacchetto sociale con presunta sanità gratuita. Ma tutto questo è una trappola. Più resti dentro, più difficile è uscirne. E se provi a uscire — iniziando a fare domande, studiare finanza, interessarti a investimenti o criptovalute — ti diranno che sei ingenuo, avido, strano o «troppo intelligente». È il meccanismo di autodifesa della massa. Devi capire: la strada verso la libertà non passa attraverso il permesso degli altri. Non riceverai approvazione. Non arriverà «il momento giusto». Non ti salverai dicendo: «ancora un po’ di pazienza».

La cripto — non è solo un investimento. È una protesta. È un’uscita dalla subordinazione. È uno strumento che lavora per te se sei disposto a pensare autonomamente. In futuro le persone si divideranno tra chi ha capito e chi ha riso e ha tirato dritto. La domanda è: in quale gruppo sarai tu.

Meccanismi di espropriazione del capitale per la classe media e le élite nelle diverse epoche storiche

1. Antichità (fino al V sec. d.C.)

Come veniva sottratto il capitale:

Bottino di guerra e saccheggi.

Schiavitù per debiti.

Tasse e tributi.

Esempio: confische di beni a Roma o perdita di libertà ad Atene per debiti.

2. Medioevo (V — XV secolo)

Feudalesimo: parte del raccolto o lavoro obbligatorio.

Decima alla Chiesa.

Confische per «crimini» contro il sovrano.

Esempio: l’Inghilterra dopo la conquista normanna, la Russia feudale.

3. Prima età moderna (XV — XVIII secolo)

Saccheggio coloniale.

Confische religiose.

Confische rivoluzionarie (Francia 1789).

Esempio: la conquista spagnola in America.

4. XIX secolo

Emancipazione con pagamenti di riscatto (Russia 1861).

Nazionalizzazioni, riforme agrarie.

Tasse elevate.

Esempio: i contadini russi indebitati dopo la riforma.

5. XX secolo

Rivoluzioni socialiste: nazionalizzazioni di massa.

Repressioni e deportazioni.

Grandi crisi economiche e tasse straordinarie.

Privatizzazioni e raid aziendali.

Esempio: URSS, Cina, Europa dell’Est.

6. XXI secolo

Nazionalizzazioni e privatizzazioni opache.

Sanzioni e congelamento degli asset.

Lotta alla corruzione come pretesto per confische.

Cybercrimini.

Esempio: Venezuela, Russia anni ’90.

L’espropriazione del capitale nella Russia zarista

Servaggio e barščina.

Pagamenti di riscatto dopo il 1861.

Tasse pesanti.

Confische politiche.

Monopoli statali.

L’espropriazione del capitale nell’URSS (1917–1991)

Nazionalizzazioni dopo il 1917.

Dekulakizzazione.

Repressioni e confische.

Controllo totale dell’economia.

Inflazione nascosta e scarsità.

Denominazioni del 1947 e 1961.

L’espropriazione del capitale nella Russia moderna

Iperinflazione anni ’90.

Default del 1998.

Crisi del 2008.

Svalutazione del 2014–2015.

Controlli valutari 2022–2023.

Inflazione costante.

Riforma pensionistica e congelamento della parte accumulata.

In tutte le epoche esistono sia opportunità di arricchimento che rischi di perdere tutto. La mia intenzione è sottolineare questi aspetti e trasmettere il messaggio principale:

«Diventare ricchi non velocemente, ma per sempre!»

Lo scopo della prima parte è svegliarvi. Svegliare dalla letargia finanziaria in cui vivono milioni di persone: spendono più di quanto guadagnano, non sanno dove vada il loro denaro, credono che «prima o poi tutto si sistemerà». Il risveglio non riguarda i consigli su dove investire. È uno sguardo onesto sulla propria vita: come prendete decisioni, perché rimandate l’importante, perché vivete al di sopra delle vostre possibilità e perché credete che «il denaro è male» o che «ci si arricchisce solo in modo disonesto». Finché una persona vive in modalità autopilota — spende, guadagna, prende prestiti, teme di investire e spera nel caso — nessun consiglio funzionerà.

I veri cambiamenti iniziano dalla consapevolezza.

Consapevolezza del perché vivete come vivete.

Quali credenze vi guidano.

Perché il denaro scivola via, perché temete grandi redditi o sabotate i vostri obiettivi finanziari.

Risvegliarsi significa vedere che la situazione attuale non è una coincidenza, ma il risultato di tante piccole scelte e convinzioni. E proprio in questo c’è la forza: se avete creato voi la realtà attuale, potete crearne un’altra — più consapevole, stabile e libera.

Tutto inizia da questo risveglio.

Vi chiedo: «Risvegliatevi!»

Mettete giù il libro, riflettete un momento — e tornate più tardi. Nella seconda parte parleremo di perché la maggior parte delle persone perde soldi nella cripto, come si forma la mentalità del «criceto», i modelli comportamentali e la psicologia finanziaria.

Se siete arrivati fin qui e già pensate: «Dove sono le Lambo? Dov’è il pulsante dei soldi? Dove sono le storie di successo scintillanti?» — temo di dovervi deludere ancora. Non ci saranno motivazioni patinate: ci sarà cibo per la mente. Se volete davvero avere successo nella finanza, vi aspetta un grande lavoro su voi stessi. Non sarà facile. Ma se siete pronti, ne varrà la pena.

Nessuna illusione. Solo voi, la vostra mente, le vostre reazioni e la vostra forza di prendere il controllo.

Parte II: psicologia dei criceti

Capitolo 4. Come nascono i criceti

«Se vieni per soldi facili «sei soldi facili».

«Criceto» è un investitore inesperto, che non possiede le conoscenze necessarie per operare in modo efficace nel mercato degli asset digitali. Il nome è apparso per analogia con il comportamento dei piccoli roditori: tali investitori possono fare molte operazioni, ma senza ottenere risultati finanziari significativi.

Il criceto non appare all’improvviso. Non cade dal cielo e non nasce in un laboratorio di Elon Musk. Il criceto si forma. Gradualmente. Sotto la pressione dei consigli di YouTube, dei «predittori» di TikTok e dell’«analisi» su Telegram. Tutto inizia con una frase: «Voglio un reddito passivo», «Voglio libertà finanziaria». Il criceto è una persona comune, stanca di lavorare per 1000 $ al mese e desiderosa di «guadagnare con le crypto». Apre YouTube e si imbatte in un video intitolato: «Come ho fatto x100 in 2 giorni con un token di cui nessuno aveva mai sentito parlare!».

Segue un percorso standard: scarica Binance / Bybit, si registra tramite il referral del blogger, deposita soldi con la carta e — oh, grande errore — compra qualcosa subito. Il criceto pensa che, se il blogger con la faccia da guru e la maglietta Supreme dice: «Questo non è un consiglio finanziario, ma io sto comprando questo altcoin», o il tipo nel podcast in tuta Adidas racconta di come con i futures sia passato da 400 $ a 1 000 000 $, allora devono sapere cosa fanno. Ma il criceto non capisce che a chi vende picconi e pale conviene convincerlo ad andare a cercare l’oro. «Se avessi comprato la moneta XYZ sei mesi fa per 1000 $, oggi avresti 100 000 $». Se lo sapessi prima, avresti messo la rete! Tutti quei video su TikTok servono unicamente a instillare nella tua testa il FOMO (fear of missing out, paura di restare fuori) e spingerti nel mercato. Il criceto non sa di essere carburante per la crescita, di essere liquidità, quella stessa liquidità di cui chi è già nel mercato ha un enorme bisogno. Gli influencer giustificano le loro azioni come una «missione» per la diffusione delle crypto. Ma bisogna entrare nel mondo cripto in modo consapevole, con la testa fredda e ordine in tutte le sfere della vita. Le loro tecniche aggressive e il gioco sulla paura di perdere un’occasione creano una falsa immagine del mondo cripto.

Il passo successivo le chat su Telegram. Il criceto cerca «segnali», «analisi» e «insider». Trova migliaia di canali. Ingoia tonnellate di informazioni senza filtrare le fonti. Non sa che sul mercato non vince chi urla di più, ma chi conosce le regole. Ed ecco il primo segnale: «Buy a 0,1$ la moneta XYZ — stop hunting — poi si va sulla luna», «Short con leva 50x, questo è un punto di inversione sicuro». Il criceto non capisce una parola, ma fa ciò che gli viene detto. Tre minuti — liquidazione. Non fa neanche in tempo a capire cosa sia successo.

Il criceto si convince che tutto sia sotto controllo:

«È solo un brutto mercato».

«Sono manipolazioni, sto facendo tutto bene».

«La prossima volta entrerò più in basso».

Inizia persino a studiare le candele. Guarda il grafico come se sapesse leggerlo. Dopo qualche giorno inizia a dire con sicurezza: «Ecco qui — engulfing, da qui si sale» (poi invece si scende). A volte il criceto ha fortuna. Entra in una moneta che improvvisamente spara un +60%. Questo è il momento in cui diventa un vero criceto: non fissa i profitti. La moneta si gira e scende. «È solo una correzione». Scende ancora. «Ora recupera». Scende una terza volta. «È hold, sono dentro per il lungo periodo».

Così nasce l’investitore passivo — suo malgrado. Ed eccolo — il criceto: compra sui massimi, vende sui minimi, crede fermamente che «il meglio deve ancora venire», e trasferisce quel che resta in un’altra «moneta promettente» trovata in un «canale chiuso» da 15$ al mese. Telegram è un formicaio di criceti. Tutti condividono gli stessi pump, segnali, spike. Qualcuno scrive: «Entro all-in», «Le balene stanno comprando». E il criceto entra di nuovo. Al posto dell’analisi — emozioni. Al posto del piano — speranza. Non investe — indovina. E il mercato fa pagare care le indovinelle. Il criceto passa rapidamente al «livello successivo» — il trading con leva. Ha sentito dire: «Con leva 50x raddoppi il capitale in un giorno». Prova. Prima operazione: +50%. Seconda: –70%. Terza: liquidazione. Scioccato, rimane davanti allo schermo. Il saldo — zero. Va nella chat e scrive: «È una truffa. Me ne vado. Le crypto sono una fregatura». Ma passa un mese. Nuovo deposito. Nuova chance. Torna. Il criceto non muore. Si lecca solo le ferite. Il criceto acquisisce i suoi youtuber preferiti e le sue mantra:

— «È un doppio minimo».

— «Tengo fino all’halving».

— «È tutta manipolazione, bisogna solo aspettare».

— «Evviva! Correzione, sono arrivati gli sconti, bisogna fare DCA».

Ma la sostanza non cambia. Non sa ancora perché compra, quando vendere e quali rischi sta correndo. Continua a reagire invece di agire. È sempre un criceto. Solo adesso è «un po’ più esperto». E quindi ancora più pericoloso per se stesso. Non si nasce criceti — lo si diventa. Dal desiderio di guadagnare velocemente. Dalla mancanza di conoscenza. Dal credere in chi non sa nemmeno quello che sta facendo.

Se non capisci cosa stai comprando — non sei un investitore, sei un giocatore di lotteria.

Se ti affidi all’opinione altrui — non sei un trader, sei un cliente.

Se pensi che il mercato ti debba qualcosa — hai già perso.

Il criceto nasce dall’avidità e dall’ignoranza. Vuole tutto subito e senza fatica, ma cade in un mercato dove vincono quelli che sono pazienti, preparati e freddi come un iceberg.

Ricorda:

Se sei venuto per soldi facili — allora tu stesso sei i soldi facili.

Capitolo 5. Pump & Dump: danza con il market maker

«Sono saltato nella Pump-Dump è arrivato.»

Sei seduto in chat. Non succede nulla. Le monete stanno ferme. E all’improvviso — un’impennata. Qualcuno scrive: «XYZ — razzo! Già +60% in un’ora!», «Se non entri adesso — vola via!». Apri il grafico — c’è una candela verticale. Non sai cosa sia quel token. Non sai chi l’abbia pompato. Ma hai paura di restare senza profitto. E premi: «Compra». Non sei solo. Siete migliaia di criceti uguali. Entrate tutti in cima alla candela — mentre le balene vi vendono.

Il pump è un gonfiamento artificiale del prezzo tramite FOMO di massa. È una situazione in cui un grande investitore o un gruppo di trader aumenta artificialmente le quotazioni del token per venderlo poi a un prezzo vantaggioso ai nuovi arrivati che entrano in ritardo. L’obiettivo principale del pump è guadagnare rapidamente sull’aumento del prezzo della criptovaluta e venderla più in alto. Una volta raggiunto il livello di profitto desiderato, gli organizzatori iniziano a vendere i loro asset, causando un crollo brusco — il dump.

Il pump è uno spettacolo. Sul palco — candele «divine», rumore, notizie, insider, emozioni. Dietro le quinte — piano, calcolo e controllo della liquidità. Il criceto che entra nel mezzo o alla fine non è partecipante del pump. È carburante. Senza di lui lo spettacolo non esiste. Non compri un token. Compras l’uscita di qualcun altro.

Perché i criceti ci cascano sempre:

Azzardo. Il pump dà la sensazione che tu possa «saltare sull’ascensore».

Ricompensa veloce. Non vuoi aspettare anni — vuoi +100% ora.

Paura di perdere un’occasione. E se fosse quel pump?

Ignoranza. Le persone non capiscono che partecipano a uno spettacolo preparato.

Il criceto non pensa a chi vende. Pensa: «Ora salirà ancora — e uscirò a x2». Ma il mercato non aspetta. Non ti lascia «uscire bene». La prezzo crolla subito — istantaneamente, senza scampo.

Com’è un tipico grafico di un pump:

Flat. Un token morto. Dimenticato da tutti.

Crescita improvvisa — +40% in 5 minuti. Parte l’hype.

Spike verso l’alto. Le persone entrano. I volumi crescono.

Dump fulmineo — -70% in 15 minuti. Il volume scompare.

Silenzio. Nelle chat — parolacce e silenzio tombale.

Come riconoscere un pump prima che ti «spennino»:

Se la moneta stava da tempo in laterale e all’improvviso vola — è sospetto.

Se nessuno sa cosa sia il token ma tutti urlano «razzo!» — scappa.

Se in chat spammando dicono «non è tardi!» — è già tardi.

Se non ci sono notizie, ma c’è crescita — è quasi sempre uno spettacolo per criceti.

«Ma a volte spara davvero!» Sì, succede! A volte entri per caso prima del rialzo. A volte fai +70%, +120%, anche +300%. Ma spesso non prendi profitto. Diventi avido. Aspetti: «Ancora un po’…» E il mercato fa ciò che fa sempre con i criceti: si riprende tutto — e di più. Perché non hai un piano di uscita. Perché non sei un investitore — sei un cacciatore di miracoli.

Ecco com’è il ciclo del criceto durante un pump:

Vede la candela → «Devo entrare».

Entra → «Ancora un po’ — ed esco».

Il prezzo scende → «È solo una correzione».

Scende ancora → «Mediazione».

— 70% → «Tengo, perché chiudere in perdita è da stupidi».

Passa un mese → La moneta muore, e tu non ricordi nemmeno cos’era.

Come evitare le trappole del pump:

Ignora l’hype. Le vere opportunità non fanno rumore.

Studia il progetto. Se non sai cos’è il token — è un casinò.

Pianifica in anticipo. Sei entrato? Imposta subito gli obiettivi di uscita.

Non essere l’ultimo in fila. Gli ultimi — vengono sempre macellati.